В последние годы возрастает количество случаев мошенничества, связанных с использованием дропперов — карт и номеров телефонов, привязанных к банковским счетам, задействованным для незаконного вывода средств. По оценкам экспертов, в 2026 году количество выявленных дропперов может достичь 1-1,2 миллиона, что почти вдвое превышает показатели 2025 года. Этот прогноз был озвучен системным интегратором «Информзащита».
Основной причиной увеличения числа дропперов является расширение критериев, по которым банки классифицируют операции как подозрительные. Директор департамента корпоративных продаж «Телеком биржи» Дина Фомичева отмечает, что новые признаки подозрительных действий расширяют зону контроля, что, в свою очередь, приводит к идентификации большего количества транзакций как потенциально мошеннических.
Кроме того, внедрение системы «Антифрод» также будет способствовать росту числа выявленных незаконных операций. Глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин подчеркивает, что мошенники адаптируются к новым условиям и, вероятнее всего, начнут дробить суммы на более мелкие, чтобы избежать внимания со стороны банковских систем.
Эксперты отмечают, что мошеннические схемы будут эволюционировать. В частности, Фомичева предполагает, что дропперы могут начать использовать карты банков, связанных с маркетплейсами, более активно. Это связано с тем, что процедура выпуска таких карт зачастую упрощена, что создает у мошенников ложное чувство безопасности. Они могут считать, что карты маркетплейсов «менее опасные» для использования в своих схемах.
В ответ на растущие угрозы компания «РВБ» сообщает о фиксировании увеличения случаев использования карт и номеров телефонов в мошеннических схемах. Это связано с повышением эффективности мониторинга, достигнутой благодаря рекомендациям ЦБ и развитию антифрод-систем. Однако эксперты подчеркивают, что принадлежность банка к крупному маркетплейсу не должна восприниматься как сигнал о снижении контроля за подозрительными операциями.
Елена Аксенова
