В 2024 году россияне приобрели 34,4 тонны золота. По оценкам экспертов, теневой рынок драгоценного металла процветает, составляя, по некоторым данным, до 20% от официального оборота – это 6,5–7 тонн золота ежегодно. Эта цифра включает в себя как незаконную добычу, так и сделки, уходящие от налогообложения и государственного контроля. Ситуация усугубляется еще и нелегальным оборотом ювелирных изделий (около 50%) и драгоценных металлов (около 20%), что подтверждают эксперты Президентской академии и РЭУ им. Г. В. Плеханова.
В ответ на растущую угрозу Минфин России разработал проект постановления, направленного на ужесточение контроля за оборотом инвестиционных монет из драгметаллов. Ключевым элементом законопроекта станет усиление сбора и обработки информации о сделках с драгоценными металлами. Кредитные организации будут обязаны собирать персональные данные клиентов и передавать их в Государственную информационную систему учета драгметаллов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК). Эта система будет отслеживать все операции, включая передачу монет в залог.
Кроме того, все сделки купли-продажи в банках, ломбардах и у дилеров будут обязаны проходить через кассово-контрольную технику (ККТ), интегрированную с ГИИС ДМДК. Это позволит отслеживать денежные потоки и выявлять незаконные операции.
Роман Кузнецов
