С 1 июня 2025 года в России действуют ужесточенные правила, касающиеся операций с банковскими счетами. Банки получили право приостанавливать операции по картам на срок до 30 дней без судебного решения, если посчитают транзакцию подозрительной.
Конкретные пороги сумм, вызывающих подозрение у банков, не публикуются. Однако частые небольшие переводы от разных людей, внезапные значительные поступления или выводы средств, операции с высоким риском (например, криптовалютные операции без соответствующего подтверждения) могут привлечь внимание системы мониторинга.
Чтобы избежать блокировки, необходимо следовать следующим правилам:
1. Избегайте переводов от незнакомцев. Любые денежные переводы от людей, с которыми вы не знакомы лично или не имеете длительных деловых отношений, представляют высокий риск. Банковские системы следят за подозрительной активностью, и переводы с неизвестных источников могут быть восприняты как попытка отмывания денег или участие в мошеннических схемах. Даже если вам предлагают выгодное предложение, лучше отказаться от сотрудничества, чем рисковать блокировкой счета.
2. Предупреждайте банк о нестандартных операциях. Планируете крупную покупку, получаете значительный перевод от родственника, проживающего за границей, или осуществляете массовые платежи — свяжитесь с вашим банком заранее. Поясните причину предстоящих операций и предоставьте все необходимые документы (например, договор купли-продажи, подтверждение родства).
3. Сохраняйте все документы, подтверждающие ваши операции. Это касается не только крупных покупок, но и любых значительных финансовых транзакций. Храните договоры, чеки, квитанции об оплате, выписки со счета – вся эта документация может стать неоценимой, если ваш счет будет заблокирован. Эти документы послужат неопровержимым доказательством законности ваших действий и помогут быстро восстановить доступ к вашим средствам.
Если ваш банковский счет был заблокирован, не паникуйте. Немедленно свяжитесь с банком и запросите объяснение. Предоставьте все необходимые документы, подтверждающие законность ваших операций.
Роман Кузнецов
