С 1 сентября 2026 года вступят в силу важные изменения в законодательстве, касающиеся доступа Росфинмониторинга к данным платежной системы «Мир» и Системы быстрых платежей (СБП). Эти изменения призваны усилить контроль за финансовыми операциями и повысить эффективность борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями.
Согласно новым правилам, Росфинмониторинг получит возможность напрямую получать данные о переводах, осуществляемых через Систему быстрых платежей и карты «Мир». Это означает, что теперь регулятор сможет получать информацию не через запросы в отдельные банки, а из единого централизованного источника — НСПК (Национальной системы платежных карт). Это значительно упростит процесс анализа финансовых потоков и позволит быстрее реагировать на подозрительные операции.
Это позволит быстрее выявлять и анализировать подозрительные транзакции. С помощью новых данных регулятор сможет сопоставлять операции, даже если они проходят через разные банки, что позволит выявлять сложные схемы отмывания денег, которые ранее могли оставаться незамеченными.
Специалисты рекомендуют гражданам и бизнесу быть особенно внимательными к своим финансовым операциям. В случае крупных или нетипичных транзакций важно сохранять подтверждающие документы, такие как: договоры купли-продажи (например, автомобиля или недвижимости); договоры займа; документы, подтверждающие оказание услуг.
Эти документы помогут быстро объяснить происхождение и назначение средств в случае проверки со стороны Росфинмониторинга.
Виктория Романова
