По данным МВД, материальный ущерб, причиненный государству в результате экономических преступлений, за последний год вырос на 20% и по итогам трех кварталов 2025 года составил 266,2 млрд рублей. Для сравнения, в 2022 году ущерб от экономических преступлений достиг 283 млрд рублей, что указывает на продолжающуюся тенденцию роста.
Экономические преступления, о которых идет речь, охватывают широкий спектр правонарушений, описанных в главе 22 Уголовного кодекса Российской Федерации. К ним относятся легализация доходов, полученных незаконным путем, незаконное предпринимательство, уклонение от уплаты налогов и многие другие. Эти преступления наносят ущерб не только государству, но и добросовестным предпринимателям, создавая неравные условия на рынке.
Одной из ключевых причин роста материального ущерба является активное использование современных технологий преступниками. Цифровизация и внедрение новых финансовых инструментов открывают новые возможности для создания теневых схем. Например, по данным ЦБ РФ, за первое полугодие 2025 года за границу было выведено 8,5 млрд рублей, а еще 23,6 млрд рублей обналичены через «сомнительные» схемы.
Кроме того, эксперты отмечают, что мошеннические схемы становятся все более изощренными. Управляющий директор инвесткомпании «Риком-Траст» Дмитрий Целищев подчеркивает, что банки сегодня сталкиваются с необходимостью выявления не только классических, но и быстро меняющихся мошеннических методов вывода средств. Это создает дополнительные сложности для финансовых учреждений.
В ответ на растущую угрозу мошенничества, ЦБ и коммерческие банки внедряют новые антифрод-меры. Однако такая борьба с преступностью имеет свою оборотную сторону. На фоне активизации мер по предотвращению мошенничества значительно возросло количество жалоб со стороны клиентов на необоснованную блокировку счетов. Банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на срок до двух дней, если получатель попадает в базу данных ЦБ о мошеннических счетах или если операция соответствует расширенному перечню признаков мошенничества, установленному регулятором.
Виктория Романова
