Российские маркетплейсы оказались в центре внимания регуляторов из-за участившихся случаев использования их для незаконного обналичивания денежных средств. Росфинмониторинг и Центробанк бьют тревогу, фиксируя рост сомнительных операций со стороны компаний и индивидуальных предпринимателей (ИП), работающих на онлайн-площадках.
Подозрения у регуляторов вызывают сделки, отличающиеся высокой сложностью, с участием множества посредников и завуалированной конечной целью.
Операции, не характерные для деятельности компании или не имеющие логического обоснования, становятся сигналом для регуляторов.
Управление операциями по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах, но имеющих общий IP-адрес или фактически управляемых одним человеком, также вызывает вопросы.
Отказ от предоставления документов, подтверждающих законность происхождения средств или обоснованность сделок, является серьезным поводом для проверки.
Маркетплейсы становятся удобным инструментом для обналичивания по ряду причин. Во-первых, они предоставляют возможность проводить операции с минимальным раскрытием информации о реальных участниках. Во-вторых, благодаря наличию множества продавцов, можно создавать сложные цепочки сделок, маскируя происхождение денежных средств.
В-третьих, маркетплейсы обеспечивают простую схему движения товаров и услуг, что позволяет создавать видимость легальных операций.
На основании вышеизложенного можно говорить о репутационных и финансовых рисках для маркетплейсов. Попадание в список «сомнительных» платформ может негативно сказаться на имидже маркетплейса и его привлекательности для продавцов и покупателей.
Блокировка счетов, штрафы и другие санкции, накладываемые регуляторами, могут нанести серьезный ущерб бизнесу маркетплейса.
Повышенное внимание регуляторов к маркетплейсам может привести к затруднениям в работе площадки и повышенным требованиям к проверкам продавцов.
Но маркетплейсы могут обезопасить себя путем внедрения более строгих правил идентификации продавцов, проверки их документов, мониторинга сделок и движения денежных средств. Также поможет открытое и прозрачное взаимодействие с Росфинмониторингом и Центробанком по предоставлению информации и выполнению требований.
Не стоит забывать про информирование продавцов о рисках и требованиях регуляторов, чтобы минимизировать количество сомнительных операций.
Крайне важно, чтобы маркетплейсы приняли все необходимые меры для предотвращения использования своей платформы для нелегальной деятельности.
Елена Санаева
